Vai ser reprovado no seu desafio de empresa de seguros porque subestimou as regras de levantamento de fundos

Vai ser reprovado no seu desafio de empresa de seguros porque subestimou as regras de levantamento de fundos

Se está a ler isto agora, já deve estar a negociar há algum tempo e já conseguiu aprender a lidar com as flutuações do mercado. E como negociante, conheço a sensação de querer ir ainda mais longe.

Pode pensar que já sabe o que está a fazer e que talvez seja altura de participar num desafio de negociação de adereços. 

Quem não gostaria de agarrar a oportunidade de ter acesso a um enorme capital de negociação e ser o bilhete que procura para mudar a sua vida? Eu sei, eu entrei mesmo numa.  

Começa o desafio e tudo corre normalmente, pois continua a ganhar a maioria das suas transacções, fazendo um progresso constante. 

É claro que não se pode ganhar todas, e depois de uma série de perdas, e antes de se aperceber, BOOM, é atingido. Recebe uma notificação de que está agora desqualificado do desafio de negociação. 

"Porquê?", pergunta, "As minhas estratégias estavam a funcionar, eu estava a ganhar, estou à frente. O que é que aconteceu?"

Só nessa altura é que a maioria dos operadores se aperceberá finalmente do que correu mal. A maioria dos operadores aperceber-se-á quando for demasiado tarde: ignoraram as regras de levantamento de fundos, o que, infelizmente, me incluiu a mim numa determinada altura. 

É por isso que, no 247trading, acreditamos em equipá-lo com todo o conhecimento necessário, e este artigo será uma nova adição ao seu kit de ferramentas de negociação. Neste artigo, vamos discutir por que é importante respeitar as regras de drawdown, que diferem entre as empresas de prop trading. 

Como alguém que já passou pelo Desafio de financiamento do Apex TraderGaranto-lhe que a compreensão destas regras pode fazer ou desfazer o resultado do seu desafio, independentemente de qualquer desafio de negociação que esteja a fazer. Vamos lá. 

Compreender as regras de levantamento de fundos

Estamos todos aqui neste momento porque queremos ter acesso a fundos que não estão imediatamente disponíveis para nós, coisas que nos farão perceber que os sonhos se tornam realidade. 

É claro que tudo isto não é instantâneo, temos de trabalhar arduamente para o conseguir e provar que merecemos que nos confiem grandes quantias de dinheiro (não o nosso dinheiro, note-se) para brincarmos e ganharmos dinheiro. 

É aqui que estes Desafios do comerciante financiado entrar. 

Uma das regras que pôs fim aos desafios de muitos aspirantes a negociadores é a das Regras de Rebaixamento. A maioria dos investidores concentra-se no aspeto lucrativo da negociação e nestes desafios, negligenciando frequentemente o facto de não podermos fazer todas as nossas transacções. A maioria de nós não tem uma estratégia para quando as coisas não estão a correr bem. 

Estas regras, pura e simplesmente, são redes de segurança que as empresas de propinas utilizam para gerir o risco, afinal o dinheiro é delas. Estabelecem um limite, normalmente uma parte do seu capital de negociação, um limite para o montante que pode perder. Se o capital na sua conta de negociação descer abaixo deste nível, então o jogo acaba.

À primeira vista, pode pensar-se que esta regra específica existe para impedir o seu progresso. Pelo contrário, as regras de levantamento de fundos existem para garantir o seu sucesso comercial a longo prazo. Ajudam-no a desenvolver as suas capacidades de gestão do risco. 

Para tornar as coisas mais claras, vou mostrar-lhe alguns exemplos:

Está a participar num desafio de uma empresa de propósitos com uma conta de negociação de $50.000. A empresa tem um limite máximo de levantamento de 10%. Se o seu capital cair para $45.000, atingiu o limite e a ficha será desligada.

Agora, imagine outra empresa que ofereça uma conta de negociação de $100.000, mas com um limite máximo de levantamento mais apertado de 5%. Apesar de a conta ser maior, a sua rede de segurança é, na verdade, menor - se o seu capital cair para $95.000, o jogo acaba

No primeiro exemplo, um buffer maior permite-lhe incorporar mais risco nas suas transacções. Em contraste com o segundo, apesar de ter uma conta de negociação maior, os limites de levantamento mais rigorosos obrigam-no a negociar com mais cautela. 

Resumindo, as regras de levantamento de fundos não existem para o impedir de progredir, existem para garantir que pode ganhar dinheiro de forma consistente, com uma gestão de risco adequada. Tendo sobrevivido ao Desafio de financiamento do Apex TraderSe não for possível, posso atestar pessoalmente a sua importância. Como negociante, terá de estar atento a estas regras, uma vez que elas podem fazer a diferença na sua carreira de negociante.

Consequências do não cumprimento das regras de levantamento de fundos

Ultrapassar os limites de drawdown não é uma consequência pequena para o seu desafio de negociação. Se falhar, é imediatamente expulso, sem qualquer problema, mesmo que tenha obtido muitos ganhos antes disso. 

Se violares esta regra, estás fora (claro que podes voltar a entrar, mediante o pagamento de uma taxa). Mas isso não é tudo. Se falhar repetidamente esta regra, em breve descobrirá que nenhuma empresa de corretagem confiará o seu dinheiro a si. Se isso acontecer, o jogo acaba de vez.

Ainda não percebeu? Vou dar exemplos da vida real:

Considerar Shyam, um operador de dia experiente. Ele estava a ter bons resultados nas duas primeiras semanas e está prestes a atingir o seu objetivo de lucro para passar o desafio. 

Sentindo-se complacente, ele não coloca um stop-loss na sua transação, e então boom, mais rápido do que ele pode reagir, ele está fora do jogo. Sim, adivinhou, ele ultrapassou os limites de drawdown. Todos os seus ganhos anteriores foram atirados pela janela. 

Outro exemplo é Lisa. Também ela está a progredir com firmeza, obtendo pequenos ganhos consistentes e não arriscando demasiado. De repente, o mercado entrou numa fase difícil e estava a descer lentamente todos os dias. 

Ela estava à espera que os mercados recuperassem e manteve as suas posições em declínio lento e, eventualmente, sem prestar atenção às regras de redução, ficou subitamente fora do jogo.

Como vimos nestes dois casos, na maioria das vezes não se trata de uma falta de competências ou conhecimentos de negociação, mas sim de um mal-entendido ou subestimação das regras de levantamento. 

O excesso de confiança, a falta de disciplina ou uma má gestão do risco podem conduzir a perdas significativas e, consequentemente, a uma violação dos limites de levantamento de fundos.

Como trader, e parte da equipa 247trading, não podemos enfatizar isto o suficiente. Estamos aqui para ajudá-lo a superar essas regras e, nas próximas seções, mostraremos que não se trata apenas de vitórias, mas também de preservar seu capital. É uma questão de equilíbrio.

Importância da gestão do risco no cumprimento das regras de levantamento de fundos

A negociação de propostas é um jogo de apostas elevadas, em que a gestão do risco não é apenas aconselhável, é uma obrigação. 

É aqui que os operadores legítimos são separados dos pretendentes, onde os operadores que podem mostrar uma gestão de risco eficaz recebem fundos de negociação que podem possivelmente mudar as suas vidas.

Tenho estado sempre a falar de gestão de riscos, está na altura de vos ensinar como o fazer:

Estabelecer um limite de perdas

O objetivo principal de uma paragem de perda é limitar as suas perdas potenciais numa transação, garantindo que pode viver para negociar outro dia. É uma ferramenta fundamental para gerir o risco e um bom negociador sabe que nunca deve entrar numa transação sem planos de saída claros.

Por exemplo, está a tentar passar um desafio de firma de propósitos, começando com $50.000. As regras dizem que se o teu saldo descer para $45.000 (isto é, uma perda de 10%), estás fora.

Agora, encontra uma transação promissora e coloca $10.000 nela. Mas, para jogar pelo seguro, coloca uma ordem de paragem de perda a $9,000, o que significa que se a transação der uma volta para pior, o máximo que perderá é $1,000 porque o seu corretor venderá automaticamente a cerca de $9,000.

Desta forma, limita as suas perdas nesta transação e garante que não se aproxima perigosamente do limite de redução do desafio, como uma apólice de seguro para cada transação.

Diversificar as suas actividades

Colocar todas as suas fichas numa só aposta é uma estratégia arriscada em qualquer cenário de investimento. Ao distribuir as transacções por uma variedade de activos ou mercados, minimiza o risco de desencadear os seus limites de redução, mesmo que uma das suas transacções falhe de forma espetacular. 

Em vez de investir $10.000 numa única transação, porque não dividir o risco e investir $5.000 em cada uma? Desta forma, mesmo que uma transação se afunde, os lucros da outra transação podem equilibrar as perdas, mantendo-o a uma distância segura do limite de levantamento.

Limitar o tamanho da transação

Pode ser tentador apostar tudo numa transação que está convencido que vai dar frutos. É verdade que pode ser muito lucrativo, mas, por outro lado, um erro também pode custar-lhe muito caro, possivelmente fazendo com que a sua conta se aproxime do limite de levantamento. 

É certo que pode dar grandes lucros, mas uma melhor abordagem seria limitar o tamanho da sua transação a uma pequena fração do seu capital total, digamos 2%. Desta forma, mesmo que a transação saia pela culatra, as suas perdas são limitadas a $1.000, mantendo-o afastado dos limites de levantamento.

Esta estratégia pode ser eficaz, especialmente em desafios sem limite de tempo, como SurgeTrader, The5ers, Desafio FTMO, FinanciadoPróximoe Lux Trading Firm.  

Acompanhar as condições do mercado

Os mercados podem mudar rapidamente. Ao manter-se atualizado sobre as condições actuais do mercado, especialmente quando há grandes notícias no calendário económico, pode ajustar as suas estratégias em conformidade. 

Parta sempre do princípio de que está a negociar num mercado volátil e, normalmente, é uma boa ideia fechar as posições antes da publicação de notícias importantes, apenas para ter cuidado. 

Embora não seja suposto seguir estas dicas à risca, o objetivo da maioria dos desafios de negociação é demonstrar que tem boas capacidades de gestão de risco e estas dicas são os seus primeiros passos para finalmente passar estes desafios de negociação. 

Não é um passeio no parque, mas com disciplina e prática, pode juntar-se às fileiras dos comerciantes/leitores do 247trading que se tornaram comerciantes lucrativos financiados. 

Visão geral das regras de levantamento de fundos das principais empresas de prop trading

Topstep Trading Combine

O Topstep Trader utiliza um limite máximo de drawdown (também conhecido como Drawdown máximo final) que varia de acordo com o tamanho da conta: $2.000 para a conta $50.000, $3.000 para a conta $100.000 e $4.500 para a conta $150.000.

Comerciante de surtos

O limite de levantamento é 8% do tamanho da conta, e se o comerciante atingir ou exceder este limite, a conta será encerrada.

Fidelcrest

O limite máximo de levantamento de fundos varia entre 10% - 20% com base no programa e o tamanho da conta, e os limites de perda diária variam de 5% - 10%. 

Financiamento Ment

Perda máxima de 6% e perda diária de 5%. Se a conta atinge o nível máximo de perdas ou excede o limite diário de perdas, estará a violar as regras.

O poço de negociação

O limite máximo de utilização varia entre 5% e 10%, consoante o programae os comerciantes não devem exceder este limite para manter a sua conta.

Avaliação do Blue Guardian Trader

A Blue Guardian tem um limite máximo de levantamento de fundos de 8% - 10% com base no programa e um limite máximo de perdas diárias de 4%.

Revisão do financiamento da Apex Trader

O levantamento máximo de fundos para este gabinete de apoio varia entre $1,500 - $18,000 com base na dimensão das contas que variam entre $25k - $300k.

Análise do City Traders Imperium

A City Traders tem um limite máximo de levantamento de 5% e 10% com base no programa que oferecem e nenhum levantamento máximo diário, exceto para o 4% do programa de base. 

Revisão do The5ers Trader

The5ers tem um levantamento máximo de 4% para negociação ao vivo no Programa Bootcamp, 6% no Programa Hyper Growth e 10% no High Stakes Challenge.

Revisão do Funded Trader

O Funded Trader tem levantamentos máximos que variam consoante o tipo de desafio, variando de 6% a 12% com base no saldo inicial da conta.

MyForexFunds

MyForexFunds tem um levantamento máximo de 5% diariamente e 12% no total para o Programa Rápido, 5% para o Programa de Avaliação e 5% ou 10% para o Programa Acelerado, dependendo se é um Conta convencional ou enfática.

FTMO

O FTMO tem um limite máximo de levantamento de fundos fixado em 10% do saldo inicial para o Desafio Normal e 20% do saldo inicial para o Desafio Agressivo durante o período de avaliação.

Earn2Trade

Para o Programa TCP25Para o programa TCP50, o levantamento máximo durante a avaliação é de $2.000 e, após a avaliação, é de $380.000.